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西安市反诈中心发布十类高发电信诈骗手段及预防方法

作者:保卫处    发表时间:2019-11-15    浏览量:7818

近期,西安市反诈中心梳理出今年以来我市发生的十类高发电信诈骗案件,请广大民众提高警惕,谨防上当受骗。


一、冒充公检法类诈骗

案例:2019年9月23日13时许,家住西安西郊的报警人杨某报案称:其于2019年9月23日9时许接到一陌生电话,对方跟其核对个人信息后,称其手机号传播了涉黄毒的信息被人举报了,并牵连一起刑事案件,要求其到上海市某分局去一趟,后对方打来一自称为上海市某公安分局的张姓警官的电话,交谈中以受害人身份涉嫌一起特大经济犯罪案件为由,骗取事主人民币共计15.4万元。

诈骗手段:不法分子冒充某市公安分局警官,以受害人电话欠费(包裹发现违禁物品)、被他人盗用身份涉嫌犯罪、手机号传播不良信息,并以没收受害人银行存款进行威胁恐吓,骗取受害人通过银行ATM机或网银转账将存款转入“安全账户”内进行诈骗。


诈骗话术关键词:我是**公安局的*警官(并于受害人核实个人信息)、你涉嫌某刑事案件、现需要你配合调查、对你进行资金调查、不要告诉其它人......

警方提示

凡是通过电话、短信等要求进行转账、汇款、资金核查操作的都是诈骗,切记不相信、不转账。公、检、法不会以电话方式对此类问题进行处理,也不会要求当事人转账,遇到此类情况直接挂断或求助110。

二、办理信用卡、提额、低息无抵押贷款类诈骗

案例:家住康复路的李某是一位店铺老板,由于手头资金短缺,刚好在2019年9月24日18时接到电话,对方自称网络贷款公司工作人员,李某添加对方社交账号,对方以办理贷款需要保证金、风险金为由骗取事主人民币共计6.5万元。

诈骗手段:往往要求借款人预先转账支付保证金、手续费、首月利息等名头的款项,等到借款人打款后再与之联系,对方则早已“开溜”,无法再取得联系。这类“贷款”行为通常在转账之前没有签订任何合法、正规的合同,仅仅凭借网络上只字片语的聊天,便要求借款人先支付一定费用。


诈骗话术关键词:我是某贷款公司经理、这边有低息无抵押贷款、放款快、只需要你提供一下个人信息......

警方提示

正规贷款公司决不会在贷款发放前以各种名义要求先支付所谓的“保证金”或“利息”,做银行卡流水来证明还款能力。对网贷公司要认真核实,不要轻信“无需抵押”等诱人的贷款信息。同时要注意保护好个人信息,不要给陌生账户转账汇款及告知短信验证码等重要信息。

三、冒充电商、快递客服退款类诈骗

案例:家住西安市未央区某小区的张某通过某电商平台购买了化妆品,过了大概有2天左右的时间,某接到一个自称是某电商平台的客服电话,对方称张某在其电商平台买的化妆品有质量问题,现在对其进行退款处理,后按照对方的提示操作发现银行卡里的8.3万元人民币被转走。

诈骗手段:骗子谎称订单因系统故障等原因未支付成功,发钓鱼网址链接给受害人退款,成功套取银行卡号及密码后,要求受害人提供手机验证码,从而将账户内存款转账套现。


诈骗话术关键词:我是某电商平台客服、你在我网店买的东西甲醛超标、有质量问题、现在给你退款处理......

警方提示

接到陌生电话不要轻易相信,应及时拨打官网电话进行查询确认;不要随意登录不明链接,银行账户、密码特别是手机验证码不得外泄。

四、网络婚恋交友诱导赌博投资类诈骗

案例:受害人张某居住在浐灞新区,其2019年6月在家上网时,通过一相亲网站上认识了薛某,在微信聊天过程中薛某以发现赌博网站漏洞为由,引诱其投资该网站,根据薛某的指导,张某向薛某提供的多个账户转账共51.6万元,张某在7月18日发现该网站打不开了,才意识到被骗了。

诈骗手段:不法分子利用虚假身份在各种交友软件上交友,通过一段时间交流取得受害人信任后,向受害人推荐所谓的高额回报理财软件平台,起初会让受害人尝到一点甜头,让受害人感觉通过此方法挣钱很快很容易,进而加大投资金额,再以各种办法阻止受害人提现,直到受害人发现被骗。


诈骗话术关键词:只要你听我的赔钱我给你、你现在充值我给你做规划、不要错过走势失去机会......

警方提示

虚拟空间有太多的不确定性,防人之心不可无,在互联网结识的“好友”“恋人”不可轻信,一旦涉及钱财,理性对待,切勿冲动;投资有风险,投资者应该通过正规渠道投资,谨慎对待各种投资理财群里发布的盈利信息,不要相信过高回报的投资,尤其是赌博。

五、网络购物类诈骗

案例:6月中旬,西安东郊某大学刚刚毕业的学生王某在网吧上网时,根据网页的提示无意中进入一个买卖二手车的网址,发现其中一辆丰田卡罗拉轿车只要11000元。王某心动不已,随即联系网站客服,按照对方要求填写信息并通过网银转账500元订金。3天后,对方告知车辆配送员已将车子运送至蓝田县某处,要求王某支付余款10500元。王某打款后兴冲冲等着去提车,结果对方又找各种理由要求他再付10380元,王某这才恍然大悟自己是被骗了。

诈骗手段:以低价销售为诱饵,在论坛、虚假网站、购物网站等吸引被害人,并要求事主先汇款定金,而后以货已到,需要先支付尾款等各种费用为由要求受害人继续汇款。


诈骗话术关键词:这边给你的价格是最优惠的、你只需要先付个订金就发货、货已到某地、付完尾款就可以去提货......

警方提示

网上购物请选择正规网站,不要轻信虚假网站、论坛等发布的所谓超低价促销信息。此外,要求通过银行等直接汇款的9成以上为诈骗,务必警惕,购物要选择正规网站、平台,用知名度高的第三方支付平台付款,切勿直接转账。

六、冒充熟人、领导、老师、朋友类诈骗

案例:今年30岁的王女士是西安市某企业的一名财务人员,近日突然收到一个头像和老板一模一样的社交账号添加好友请求。王女士没多想就加了,这个“老板”刚添加完好友,就用一种相当熟悉的口吻和命令式的语气向她下达工作指令。说他正在外地开会,和某总有一个项目需要敲定,要求汇货款21万到一个账号,王女士当时也没有起疑,老板也的确在外地出差,按照对方提示给转了过去,事发后几天需要报账时和老板交谈后才发现被骗。

诈骗手段:通过短信、微信、QQ冒充熟人,以急需用钱为由,希望通过先转账给你再转回给ta的方式来获取你的信任;伪造转账截图,证明钱已转到你的账户;你表示没收到钱,骗子就会以时间差为借口,催促你转账给指定的地方。


诈骗话术关键词:我是你领导,明天你来我办公室一趟、我现在正在外地开会,你现在从财务上转**钱给我、我和某总有个项目现在就要敲定......

警方提示

财务人员要严格遵守财务制度,转账汇款前一定要经老板当面或者电话有声确认,切莫轻易相信qq、微信聊天的转账指令;公司所有成员要注意公司通讯录、员工相关信息等重要文件的保存,不随意发给陌生人;养成良好的上网习惯,不随意添加微信群、qq群,不明网址链接不要点击。

七、网络刷单、兼职类诈骗

案例:金某今年7月刚从西安某知名大学毕业,上班后的一天,其手机上收到一条短信,上面称其网上购物记录信誉良好,可兼职刷单,每天三五百元工资的,上面有联系方式,由于日薪喜人,金某就联系到对方,对方说是刷单客服。先给了金某一个链接,还让金某填写了个人的相关信息,然后“客服”就和金某讲,按单量和每单价钱算,发过来一个二维码让其刷一单试试,刷完一单100元的订单后,给金某支付了105元,说5元是佣金。然后自己接着在客服指导下连续刷了18单,支付了49800元,等了好久却不见返还本金和佣金,遂客服也联系不到,感觉不对劲了才发现被骗。

诈骗手段:犯罪嫌疑人通过短信、网络、链接等渠道推广刷单兼职广告,招募刷单人员,承诺在交易后返还本金及佣金,后通过刷第一单让受害人尝到甜头,当受害人刷单交易金额变大后,嫌疑人就会各种理由拒不退款并将其拉黑。


诈骗话术关键词:亲,有时间帮我做事吗?刷单每次28-58、650/天......

警方提示

凡是招聘网络兼职刷单员、短视频点赞员、网游推广员等等均是诈骗行为,切勿贪图蝇头小利。凡是涉及到大额转账等支付行为,一定确定好对方信息的准确性与真实性,切误上当受骗。

八、网络投资、炒股类诈骗

案例:今年8月,在西安某外企公司工作的高管丁某,在某网站上浏览到了关于投资理财的相关“专业”信息,通过某社交平台与所谓的“专家”、“大师” 交流学习投资理财,被收取高昂会费,通过“大师”们推荐的平台引导进行投资,前后被骗9.2万元,最后了解到这些所谓的“专家”“大师”平台都是假的,交易流水也只是虚拟的,都是不法分子通过幕后操控的。

诈骗手段:诈骗分子在社交平台鼓吹自己能准确预测股票、期货等的涨跌,塑造所谓的“专家”“大师”“白富美”形象,有的诱骗受害人参与投资,收取高额“会员费”“服务费”;有的推销各类“荐股软件” “荐股平台”,以“免费使用”和“高盈利”为诱饵,将用户导流到软件平台,参与贵金属、艺术品、邮币卡等现货交易或境外期货交易,其实这些交易系统都是伪造的。骗子可以在后台实时操纵行情,伪造交易记录,骗取受害人大量资金。


诈骗话术关键词:我们这里有专业投资手法、资深的“专家”和“大师”、跟着计划走、保证稳赚不赔......

警方提示

投资有风险,投资理财一定要到正规平台,在社交平台等交流理财知识并不靠谱,一旦涉及汇款转账就要警惕了。此外,不要被社交平台上所谓高回报的贵金属、原油、期货等投资、“推荐股票”之类的说辞所迷惑,时刻保持清醒头脑。

九、网络游戏、装备交易类诈骗

案例:2019年6月4日,田某(就读于西某学院)在玩网络游戏时,发现聊天区有玩家兜售点卡、游戏代练、低价出售游戏装备,便加其为好友准备购买神器(游戏装备)。嫌疑人称需要先行支付一定的费用,并索要田某的账号及密码来操作,大约15分钟后嫌疑人称装备已经充入账号中,田某登录自己游戏账号发现登录不上,嫌疑人称系统问题,有延迟过一会就好,并要求支付尾款,田某最后登上发现自己本来的装备、游戏币被洗劫一空,并没有神器(游戏装备)出现,嫌疑人也联系不到,遂发现自己被骗报警,共被骗4999元。

诈骗手段:嫌疑人以网络为介质,在游戏中发布虚假广告,称可低价代练游戏角色等级或装备,从而获取玩家游戏密码并要求玩家先行支付部分费用,等得到玩家汇款后立即将玩家的装备、游戏币洗劫一空,并立即消失。


诈骗话术关键词:低价游戏代练、出售装备代刷等级、先行支付费用......

警方提示

游戏中如果有钱财交易,一定要提高警惕,尽量选择大型的、知名的、有信用制度和安全保障的官网进行交易,在这些官网上都能直接获取到网站联系电话、官方客服,以交易平台官网信息为准。不要使用公用的电脑进行购物、支付等操作。

十、冒充电商、客服、以取消代理会员类的诈骗

案例:居住在凤城五路的王某来所报案称,2019年7月1日,犯罪嫌疑人冒充某电商平台客服、先用“82*****78”号码电话联系到王某,谎称其实习工作人员将王某错误办理成铂金会员,每个月将从王某的银行卡上扣除500元,一年要扣除6000元,以给其提供银行卡办理退款为由,电话转接至某银行工作人员,王某按其提示在某银行手机客户端上操作,后王某发现其银行账户内的4700元被转走,发现被骗。

诈骗手段:通过冒充某电商平台客服用虚拟号码联系受害人,对事先了解到的受害人的详细信息对受害人进行诱导,谎称工作失误,要求受害人按提示操作才能退款,弥补自己工作失误,达到获取受害人信任,骗取钱财的目的。


诈骗话术关键词:由于我们的错误办理、员工操作失误、请求你理解、需要你提供一下银行卡和身份信息、我们帮你办理退款......

警方提示

遇到以上类似情况,消费者应通过正规的电商平台咨询情况,不要轻信陌生客服电话,不给陌生银行卡号等转账打款,特别是对方要求提供短信验证码的,要在核实对方真实信息无误后再进行操作。

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